從「三師」談起
台灣的五年級生或六年級生，目前大致步入中、壯年，可說是社會的中堅分子。這些人年輕時，社會或家庭給予的期許，大概逃不過所謂的「三師」──醫師、律師、會計師。當時，如果家裡出了個考上醫科的孩子，尤其是第一志願台大醫學系，那簡直是轟動鄉里的大事！不僅紅榜與賀詞會貼滿住家的門、牆，並保留很長一段時間，甚至還有媒人馬上就會登門提親呢！
直到現在，「三師」在台灣還是代表著一定的社經地位。隨著時代演變，由目前的大學聯考志願排名可知，即使有2008年的金融海嘯，各大專院校的「財務金融」或「財務管理」學系，可謂「後起之秀」，讓許多莘莘學子趨之若鶩，其熱門程度絕對不亞於「三師」科系。
然而，「三師」在世界各國、包括台灣，都有公認的專業認證資格，開業也多半必須取得執照。那麼，與財管科系相關的職業是甚麼？有沒有公認的職業認證呢？
一般說來，財管科系的畢業生，可就業的領域甚廣，包括銀行、金控、保險等金融服務業，相關證照，比「醫師、律師、會計師」的專業認證更多元、複雜，也沒有明顯的單一專業職稱。如果硬要說有，且有類似「專業顧問」意涵的職業來說的話，一般人也許會說是「理財專員」，也就是俗稱的「理專」。有人認為，理專的好處除了「百萬年薪」外，還可以認識許多有錢客戶，是一個收入不亞於三師的職業，在這個金錢至上的現代社會，可說是絕佳的「金飯碗」。也確實如此，有些國際知名金融機構裡的理專，年薪超過千萬的，可謂比比皆是。
從另一角度來說，在現今社會中，不論富不富有，每個人都需要「投資理財」，這也是人人都關心的熱門話題。然而由於社會日趨複雜，尤其金融商品五花八門，卻形成了「人人熱理財」卻「人人不懂理財」的矛盾現象。
那麼，生病找醫師、打官司找律師、報稅找會計師，投資理財是否就要找理專？有沒有類似的職業提供更專業的理財服務呢？
有一種職業叫做CFP──「認證理財規劃顧問」（Certified Financial Planner），他們是提供專業理財服務的人。這就是本期的封面故事的焦點，目的是透過這個職業，也讓一般對「投資理財」感興趣卻又茫然不知所措的社會大眾，建立起一個正確且有利的概念。希望，即使你不懂理財，卻能夠找到好的「財務管家」代為服務，像「三師」一樣，讓你高枕無憂。