中國經濟下滑，金融風險相應增大，近期包括存款消失和銀行擠兌等各類事件爆發。據《證券日報》7月18日報導，有持卡人表示自己所持有的銀行儲蓄卡被凍結，「只能存款不能取款」，且線上交易也受到限制。
「斷卡」覆蓋面擴大
經過採訪北京、山東、海南等地多家銀行的客戶經理得知，此舉主要是為了配合「斷卡」行動而採取的措施。目前各大銀行正在持續加大對銀行卡的監管，大額現金的管理、帳戶餘額較低、異地用卡、頻繁交易、信息不全等也成為本輪銀行卡封控的重點。
例如，北京地區某銀行客戶經理對《證券日報》表示：「連續三年以上未發生客戶主動交易，活期帳戶餘額低於10元，未簽訂信用卡、個人貸款還款及其他代收代付協議的帳戶，是會被納入排查清理範圍的主要帳戶，一旦發生異常的交易情況，極易被凍結。」
報導稱，如果銀行卡存在異常大筆資金進帳後快速轉出，疑似洗錢；多次凌晨大額消費，疑似賭博；多次整數金額線上掃碼支付，疑似線上賭博下注；虛擬幣交易、風險交易的關聯方等，都會發生銀行卡被凍結的可能。
按照網友的總結，「斷卡」行動就是：凌晨交易封，一天多次交易封，一進一出交易封，三個月不交易封，5萬大額交易封，與可疑帳戶交易封，海外交易封，公對私封，外幣交易封，一天多次收款封，一天多次付款封，短時間多次來往交易封，身份信息不全封，電話號碼失效封，失信封，欠債封，欠貸封，帳戶10元以下封，帳戶突然活躍封，帳戶突然有大額轉入封，驗密連續錯誤三次封，法院封，公安封，檢察封，國安封，人行封，超限額封，換新設備封，證書過期封⋯⋯
雖然官方聲稱重點打擊網絡賭博、電信詐騙、虛擬貨幣、洗錢，但從實際行動來看，「斷卡」行動的覆蓋面已經擴大，或是應對金融風險不斷增大而採取的措施。
以反詐之名，行壟斷之實？
有網友爆料說：「我有張銀行卡，平時就用來買早飯、給電車充錢，居然也被凍結了，銀行讓我提供身分證複印件，並且簽訂承諾書才給解卡。」
有網友評論說，「它們說不讓你取錢，是為了你好，是為了防詐騙，其實就是以反詐之名，行壟斷之實。」
還有網友怒道：「銀行最寶貴的精神是信任和可靠，隱私和自主，但如今總是拿詐騙來說事，讓客戶都成了透明人，交易無隱私，這是最大的侵權！」「傷及多少無辜群眾，一言不合直接凍結卡，沒有任何事後通知，去解凍需要提供工作證明，證明錢是你的錢。」
繼河南村鎮銀行無預警凍結儲戶存款後，作為國有銀行，中國農業銀行限制儲戶每日提款額度、中國銀行和工商銀行都爆出儲戶大排長龍，等待取款的事件。
銀行限制提款額度的視頻也在網絡上廣為流傳。視頻顯示儲戶在中國農行一家分行提款，被銀行職員告知每天提款額度是一千元人民幣。儲戶問：「為甚麼限制我一千元一天？解釋！」
農業銀行職員答覆說：「不是我規定，是系統自動設置的。」
中國金融系統千瘡百孔
接受《看中國》記者採訪的美國南卡羅萊納大學艾肯商學院講座教授謝田博士表示：「現在看來已經非常普遍了，從深圳、廣東、上海、遼寧、丹東、河南等多地都出現了，一個是擠兌的問題，一個是提款提不出來的問題，還有存款挪用、被盜也非常普遍。有人存了幾十萬、上百萬進去，後來去銀行被告知，錢沒了。」
謝田進一步指出：「這種消息洩漏出來，其他人就會想了，這麼多錢沒了，我的錢安全不安全？他們就會去銀行提取。越多的人這樣做的時候，銀行就越拿不出來這麼多錢，銀行擠兌就會出現。」
「天鈞政經」團隊撰文指出，近年來，人們發現一個規律，中共的話語需要進行「反向理解」：什麼樣的口號喊的最響，就是哪方面出現了問題。中共19大報告明確提出：「守住不發生系統性金融風險的底線。」習近平近年來也多次在各種會議上提出同樣的要求，成為各部委應對金融風險的「最高指示」。
「天鈞政經」認為，現在，這個底線已經被觸及，即將被突破。因為，在今年秋天召開的中共20大上，外界盛傳習近平試圖獲得第三個及更多的任期。而反對習近平的派系們，雖然沒有足夠的實力將他趕下台，但有相應的力量在金融系統掀起風浪。對於已經千瘡百孔的金融系統來說，任何一個小火花，就能引爆驚天大雷。
